投資市場會週期性地漲跌起伏，眾人皆知；然而何時應該抽身，又或者該堅持下去？ 除了運氣、藝術以及與未知的賭局之外，最好的決策方式… 在理論之後則以歷史作為佐證，證明了市場與人心的難以捉摸。 在讀這一段的時候讓我想起以前研究所時接觸的最佳化問題，它就好像是一個有著數不清變數的數學模型，我們試著去追求最佳解，然而以目前的技術水平完全是做不到的事情，因為我們甚至沒有辦法證明自己找到的解真的是全域最佳解。 我是瓦基，在科技業正職之餘，建立閱讀和寫作的習慣，成功打造個人品牌。 這堂線上課程我會教你有效輸入、精準整理、高品質輸出的訣竅。
- 我相當認同Bernstein的看法，大部分民眾把理財一事看得太簡單，也太輕率。
- 在這本書沒有迴避這個問題，反而很仔細地計算並且給予建議，我覺得這點非常厲害。
- 這種理解，將讓投資人面對市場大跌時，具備買進的勇氣。
- 這些人不去閱讀專業的期刊，例如《財務期刊》（Journal of Finance，相當於投資領域裡的《新英格蘭醫學期刊》），而是從《今日美國報》（USA Today）一類的報刊上獲得參考意見，有時甚至更糟糕，消息來源就是自己的股票經紀人。
- 作者依舊建議透過指數買進整個市場-與市場的集體智慧同步，無需投注太多注意力在投資這件事。
- 四根支柱分別是：投資理論、投資歷史、投資心理學、投資產業（金融業）。
投資朋友真正應該關切的還是基金公司的治理結構、團隊操作成果、誠信透明等方面，而不僅僅是「費用」一項，而身處在投資產業的朋友們，看過此書，亦應該深自反省與檢討，自己的服務模式是否符合大多數投資朋友的期望。 這幾年，投資對大部分的人來說，似乎已變成一種不需要經驗累積、沒 有一點循序漸進邏輯的行為。 因為多數投資人只覺得在這個領域內，老是大 起大落，彷如乘坐雲霄飛車一般，因此只要沒有在對的時機裡進出，賠錢、失敗者居多，於是不少人質疑起投資的價值。 一是你個人理財觀念出了問題 二為國家退休金管理走錯了方向 其實，你不是真窮，而是觀念窮。 暢銷財經作家X財務規畫師X基金經理人──闕又上集結三十年理財投資經驗，繼《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》之後，推出重磅鉅作！ ETF的中文名稱是「指數股票型基金」（Exchange-TradedFund，簡稱ETF）。
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如果有位股票經紀人在電話裡告訴你說，他現在推薦的股票肯定會一飛沖天，他話裡的意思其實是他極度藐視你的智慧。 否則，如果他真的知道哪支股票會漲到什麼程度，他根本不會告訴你這個訊息，就連他老媽都不會知道。 相反的，他會辭去工作，盡可能貸款，買進最多的股票，然後就到海邊度假。 擁有醫學博士學位，鑽研投資多年，已成為各地投資散戶心目中的草莽英雄。 他的作品與評論經常出現在重要的平面媒體上，如《華爾街日報》（The Wall Street Journal）、《霸榮》（Barron’s）、《錢》（Money）及《富比士》（Forbes）。 一群貪得無厭、急躁和沮喪的人們，以非理性的行為創造了市場。
作者在這裡直接以歷史故事，讓讀者體會報酬與風險相生相隨的道理。 作者舉出了威尼斯公債（Venetian prestiti）的例子：在威尼斯國勢強大時買進威尼斯公債的人，報酬率遠低於在威尼斯輸掉戰爭、風雨飄搖之際買進的投資人，為什麼？ ──正因為情勢危殆，所以債券需要用更高的預期報酬來補償投資人。 讀者朋友，假如您看到這行字，代表您已經拿起了投資界最知名的傑作之一。 你將發現買這本書的錢和閱讀它的時間，將是你最值得的投資。
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近期美中貿易戰等國際新聞，以及上沖下洗的股市表現，促使我找了個週末重讀一遍《投資金律》，這本我認為堪稱定心神針的經典投資書籍。 回顧投資的基礎觀念之餘，也記錄自己踏入投資領域的困惑與轉變，也設想如果20歲的我就能懂該有多好的10個問與答。 而且所有的諮詢過程及評估，在正式申辦前都不需要事先收費，不收諮詢費是潮霖品牌的核心價值，堅持顧問式服務的品質，潮霖一定能為客戶提供最符合需求的專業建議。
最後，麥格羅希爾（McGraw-Hill）公司不知道哪來的勇氣，決定出版這本書，並將目標讀者設定為專業人士，而非一般大眾。 投資帶來賺錢的可能，這個美夢讓太多聰明人變成不務實的人，幻想市場可以帶來任何自己希望的報酬率。 大眾習慣一窩蜂做相同的事情，買東西、吃東西，甚至是投資也是一樣。 畢竟做著與他人不同的事情，可是要背負著極大的壓力，有獲利同享，虧損同當的集體思維，似乎才是正確的做法。 但你以為的與大家都一樣，不過是一廂情願的同溫層想法罷了。
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而作者以投資的四大關鍵為根本，提出建立個人資產組合的概念，其實也是相當具體的做法。 最重要的醫療成果一定會被刊載於通過知名同儕評鑑的期刊之中，例如《新英格蘭醫學期刊》（The New England Journal of Medicine）及《刺胳針》（Lancet）。 這裡的關鍵字是「同儕評鑑」（peer-reviewed），這些期刊上的每一篇文章都必須先經過相關領域內最頂尖的專家審核，而且也經常發生被反覆要求修改，讓內容更周延的狀況。 你的醫生很有可能會經常閱讀這些第一流的出版品，以獲得和自己專業領域有關的資料。 不幸的是，當醫生進行投資時，就完全忘了自己所受的科學訓練。 然而，其實在投資領域裡，也有相當豐富而有幫助的科學分析資料可作為參考，告訴我們何者應為，何者不應為，但這些資料卻總是被忽略了。
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ETF由ETF發行公司組成，為追蹤某個指數的投資工具，例如追蹤台股、追蹤美股， 投資金律：建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡(全新增訂版) 既像股票一樣交易方便，又有基金分散風險的效果。 投資金律：建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡(全新增訂版) 加上不用盯盤、不用找尋單一個股，非常適合沒時間看盤、也讀不懂財報的人… 我覺得這部分寫得相當務實，雖然書中提到的資產配置方式我也同樣在其他的書看過，但這本書很確實地提到建立了適合自己的投資組合仍然可能會遇到的問題，例如，我們總是預設在自己退休時會是牛市，但卻很少想過如果遇到熊市的話該怎麼辦。
在這本書沒有迴避這個問題，反而很仔細地計算並且給予建議，我覺得這點非常厲害。 結論是，由專業經理人操刀的共同基金，幾乎沒有證據顯示，專業投資經理人擁有所謂「正確選股的技術」。 巴菲特著名的跟對沖基金的世紀賭局，五支專業經理人操刀的基金，十年累積下來的績效遠輸給標普S&P500指數型被動基金。 投資金律：建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡(全新增訂版) 以美國1987到1999年間的243檔退休基金為例，它們的資產配置大約是六成股票、四成債券。
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這種投資策略，我認為長期來說不如股債配置來的簡單暴力，而且恐怕更費心神操作，不適合普通上班族的投資人。 學習產業，知道金融投資業跟你之間存在明顯的利益衝突，避免自己的投資報酬受到不必要的費用給侵蝕。 本人也是指數化投資的信奉者，但我仍保有一部分的資金作主動選股（真的一部分而已），原因就像前一陣子聽股癌podcast說的，選股是一部分快樂和成就感的來源，當你建立一套自己的投資方式，用於市場並且發揮效益時，那本身就是很有趣的一件事。 但總之，願賭服輸、持續學習，才是待在這個賭場中最基本的態度。 越讓人莫名激動的資產通常有較低的長期投報率，真正優越的投資組合往往是極端沉悶的。 幾乎沒有證據顯示有專業經理人擁有正確選股技術，更沒有證據顯示有人可準確掌握市場時機。
將不同資產整合成有效組合的科學方法，就稱為「投資組合理論」（portfolio theory），並且將會在這場投資之旅中扮演重要角色。 ‧ 真正重要的關鍵在於整體投資組合的表現如何，而不在於單一資產的表現狀況。 任何投資行為最根本的特徵在於投資報酬與風險總是並肩出現。 在過去幾年之間，許多投資者了解到，股票市場價值急遽倍增的速度跟腰斬的速度一樣快，增值百分之九百的股票也可能會跌到只剩下百分之九十。
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˙經歷多年觀察，想衡量各種不同股票與債券的投資報酬率，並不算是太難的事；然而，就算是最負盛名的專家也未必能精通這件事。 雖然跌了十四年的日本股市也許還有少許下跌空間，但是「賤下極則反貴」，當外資大力追殺，日本本地投資人紛紛外逃的時候，眼前的日本股市實在有點像一九八九年六四天安門事件過後的香港股一般，應該是眼光銳利的投資家尋寶的天堂。 由於一開始時，我寫的這本書不被出版商看好，所以，我把這本書的原始版本放在我的網站（）上，那時已經是一九九六年底。
- 而購屋、換車、子女教育金、退休金等理財目標，唯有退休金的準備需高度重視，一方面前面幾項有選擇的權利，另方面退休金的資金需求時間可能長到令你感到害怕 （長壽）。
- 因此，以前的我是一個完全的風險趨避者，認為這種發大財的事情跟我毫無關係。
- 他對投資最主要的結論就是，投資也是一門科學，必須透過大量的基礎研究才能獲得資訊。
- 慢慢地，這本書開始吸引了一些人的正面肯定，唯一的問題是，這些讀者幾乎都是科學家、工程師或是財務專家。
- 這位投資人的努力，讓自己「錯過」了百分之五的報酬。
- 真正對於投資標的的投資價值、大環境的變化，以及未來影響投資環境可能的變數，甚少花費心思去研究。
‧ 在其他專業領域中，都會自行遵守教育、道德與倫理規範。 投資金律：建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡(全新增訂版) 舉例來說，根據法律，律師、銀行行員及會計師，都必須對客戶負起信託責任，但股票經紀商可不是這樣。 ‧ 它幾乎可說是只為了一個目的而存在：從投資大眾的行為中收取費用及佣金，而事實上，我們與這頭金融巨獸正處於你死我活的零和戰爭之中。
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分散配置的投資組合，就成了能對抗風險的最佳利器。 投資金律：建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡(全新增訂版) 書中推薦指數型基金的投資，除了費用相對低廉之外，「貼近大盤」的獲利操作觀念比起期待獲利能「超越大盤」，就更加務實了。 《投資金律》的一開頭，我就讀到一段作者極為深刻的自白，他雖然擔任過醫生，受過科學訓練，但就如同平常投資人一般，一進入投資領域裡，總是忘記了所有的科學的道理，與旁人的經驗與建議，這是讓自己陷入投資悲慘境遇的理由。 這幾年，投資對大部分的人來說，似乎已變成一種不需要經驗累積、沒有一點循序漸進邏輯的行為。 因為多數投資人只覺得在這個領域內，老是大起大落，彷如乘坐雲霄飛車一般，因此只要沒有在對的時機裡進出，賠錢、失敗者居多，於是不少人質疑起投資的價值。
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